Льготный лизинг оборудования
Господдержка - что можно получить и на каких условиях
Персональная подборка
войти

Льготный лизинг оборудования

Для юридических лиц и ИП
Срок
до 7 лет
Льготная процентная ставка
от 6%
К сервису

Основные условия

Программа «Приоритет+»
Льготная процентная ставка
    6% – для отечественного оборудования
    8% – для иностранного оборудования

Получатели
    микро- и малое предприятие

Отрасли
Сумма финансирования за вычетом аванса
от 500 тыс. до 50 млн ₽
Ограничения по программе
Программа «Приоритет»
Льготная процентная ставка
    Ключевая ставка ЦБ + 4,5% – независимо от страны происхождения оборудования

Получатели
    микро-, малое и среднее предприятие

Отрасли
Сумма финансирования за вычетом аванса
  • от 500 тыс. до 50 млн руб. для микро-/малого бизнеса
  • от 500 тыс. до 100 млн руб. для среднего бизнеса
  • Подать заявку
    Длительный срок финансирования и низкий авансовый платеж
    Срок – до 7 лет
    Срок – до 7 лет
    Срок лизингового договора составляет от 13 до 84 месяцев
    Аванс – от 0%
    Аванс – от 0%
    Первоначальный взнос — от 0% стоимости оборудования при наличии поручительства РГО В остальных случаях – от 10%
    Кому доступно

    Предпринимателям, бизнес которых отвечает следующим условиям:

    Юридическое лицо или ИП, присутствующее в Едином реестре субъектов МСП в категории микро-, малое или среднее предприятие (в зависимости от программы)
    Вид деятельности и цель приобретения оборудования относятся к сферам: обрабатывающие производства, туризм, медицина, наука, образование, спорт, креативные индустрии, ИТ (в зависимости от программы)
    Предоставление поручительства от физических лиц, являющихся учредителями/участниками/акционерами Лизингополучателя и совокупно владеющих 51% и более доли или акций Лизингополучателя
    Срок операционной деятельностине менее 12 месяцев. Если срок меньше, потребуется финансовый поручитель со сроком операционной деятельности не менее 12 месяцев
    Подать заявку

    Что вы можете приобрести

    Требования к предмету лизинга
    Новое, не введенное в эксплуатацию отечественное и иностранное оборудование. Предметов лизинга может быть несколько

    Что не финансируется по программам?
    Требования к поставщику оборудования
    Официальный производитель оборудования или его авторизованный дилер/дистрибьютор/торговый представитель. Поставщиков может быть несколько
    Виды оборудования
    Обрабатывающие производства
    Станки, приборы, устройства, аппараты и технологические линии, размещаемые в помещении или на земельном участке
    Туризм/гостиничный бизнес
    Прачечное, холодильное, гладильное оборудование, водоподготовка и очистка и др.
    Медицина
    УЗ-сканеры, МРТ, рентгены, флюорографы, аппараты КТ и др.
    Наука
    Измерительная, вычислительная техника, технологическое, испытательное оборудование, оборудование для радиоизмерения и др.
    Спорт
    Беговые дорожки, велотренажеры, силовые тренажеры, спортивные комплексы и др.
    Креативные индустрии
    Театральное, музыкальное, реставрационное оборудование и др.
    Об АО «МСП Лизинг»

    Программы льготного лизинга оборудования реализуются Корпорацией МСП через дочернюю компанию АО «МСП Лизинг» в рамках Нацпроекта «Поддержка малого и среднего предпринимательства». Цель программ — сделать лизинг более массовым и доступным для МСП во всех регионах страны

    Преимущества «МСП Лизинг» на платформе

    Заявка и согласование — в режиме онлайн
    Подать заявку, документы и отслеживать статусы можно онлайн, без поездок в лизинговую компанию. Данные в заявке будут частично заполнены из вашего профиля
    Для всех регионов России
    Программы доступны для предпринимателей из любой точки страны
    Нет ограничений в выборе поставщиков
    Вы можете выбрать любого официального производителя или его авторизованного дилера. Поставщиков и предметов лизинга может быть несколько
    Первый платеж — через 30 дней после доставки
    Платите после подписания акта приема-передачи оборудования. График платежей можно составить с учетом сезонности вашего бизнеса

    Как оформить лизинг

    Шаг 1
    Авторизуйтесь на платформе, используя вашу учетную запись юридического лица или ИП на Госуслугах. Мы автоматически перенесем ваши данные из Госуслуг в личный кабинет на платформе
    Шаг 2
    Определитесь с предметом лизинга и поставщиком. Обязательно получите коммерческое предложение: по программе финансируется конкретное оборудование с установленными условиями поставки. Поставщиков и предметов лизинга может быть несколько
    Шаг 3
    Создайте и отправьте заявку на платформе. Часть полей будут заполнены автоматически. Вам потребуется указать недостающие данные, включая всех выбранных поставщиков и все предметы лизинга, которые вы хотели бы приобрести. После подачи заявки эти данные нельзя будет изменить
    Шаг 4
    В срок до 5 рабочих дней, в случае успешного прохождения базовой проверки вы получите уведомление в личном кабинете с индикативным (предварительным) предложением и указанием ставки, а также запрос на полный комплект документов, требуемых для принятия решения о финансировании. Если вы принимаете предложение, загрузите необходимые документы в течение 10 рабочих дней – и следите за статусом их рассмотрения на платформе
    Шаг 5
    В случае положительного решения ​​подтвердите в личном кабинете согласие с условиями льготного лизингового финансирования и графиком платежей — в течение 10 дней
    Шаг 6
    Подпишите лизинговую документацию, получите финансирование и развивайте свой бизнес!

    Вопрос — ответ

    В течение 2023 года запланированы заявочные кампании на общую сумму 4,4 млрд рублей. Для их реализации используется как уставный капитал «МСП Лизинг», так и привлеченное финансирование. Таким образом, одновременно действуют 2 программы: «Приоритет+» и «Приоритет».

    По программе «Приоритет+»(ставка 6% и 8%) могут получить финансирование субъекты МСП в категории микро- и малый бизнес:
  • из обрабатывающей отрасли («Раздел С» ОКВЭД-2) – во всех регионах России;
  • из отраслей: туризм, медицина, наука, спорт, образование, креативные индустрии, ИТ и обрабатывающие производства – в новых регионах России.

  • Программа «Приоритет» (ключевая ставка ЦБ + 4,5%) доступна для всех типов МСП с расширенным перечнем ОКВЭД-2 (туризм, медицина, наука, спорт, образование, креативные индустрии, ИТ и обрабатывающие производства).

    Поскольку финансирование по программе «Приоритет+» ограничено средствами уставного капитала, не все микро- и малые предприятия смогут получить поддержку по ставке 6% и 8%. В этом случае они могут получить финансирование по программе «Приоритет» (ключевая ставка ЦБ + 4,5%).

    Программа «Приоритет» также будет интересна среднему бизнесу, которому доступно финансирование до 100 млн рублей, а также малым и микропредприятиям, не подходящим под требования программы «Приоритет+».

    По программе ​​«Приоритет+» расчет будет следующий. Так как оборудование китайского происхождения, будет применена процентная ставка для иностранного оборудования - 8% годовых, вне зависимости от того, приобретает лизинговая компания его у производителя или у дилера в России.

    По программе ​​«Приоритет» страна происхождения оборудования не имеет значения, будет применена процентная ставка из расчета: ключевая ставка ЦБ + 4,5%.

    Лизинговую поддержку могут получить субъекты МСП, присутствующие в Едином реестре малого и среднего предпринимательства ФНС России. Для проверки, относится ли ваш бизнес к субъекту малого предпринимательства, перейдите на сайт rmsp.nalog.ru и введите свой ИНН. Если ИНН не найден или данные некорректны, оставьте заявку на проверку сведений на сайте Реестра.

    По программе «Приоритет+»(ставка 6% и 8%) могут получить финансирование субъекты МСП в категории микро- и малый бизнес:
  • из обрабатывающей отрасли («Раздел С» ОКВЭД-2) – во всех регионах России;
  • из отраслей: туризм, медицина, наука, спорт, образование, креативные индустрии, ИТ и обрабатывающие производства – в новых регионах России.

  • По программе «Приоритет» – все сегменты МСП с расширенным перечнем ОКВЭД-2 (туризм, медицина, наука, спорт, образование, креативные индустрии, ИТ и обрабатывающие производства).

    Срок операционной деятельности лизингополучателя или поручителя (хозяйствующего субъекта) должен составлять не менее 12 месяцев.

    Льготная лизинговая поддержка оказывается предпринимателям при условии соблюдения требований ст. 14 ФЗ от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ: «отсутствие запрещенных видов деятельности: подакцизные товары, полезные ископаемые (за исключением общераспространенных), игорный бизнес, кредитные организации и прочее». Если подобная деятельность ведется сейчас или велась в последнем отчетном периоде, лизинговая поддержка не может быть оказана.
    Все условия оказания лизинговой поддержки регулируются документами:
    Нет, по программам льготного лизинга оборудования НЕ финансируются:
    • транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляется паспорт, а также навесное, прицепное и другое оборудование к указанным видам техники
    • подвижной состав железнодорожного транспорта
    • водные суда и воздушные суда
    • оборудование, предназначенное для оптовой и розничной торговой деятельности
    Нет, по программе льготного лизинга финансируется исключительно новое оборудование, не бывшее в употреблении и не вводившееся в эксплуатацию.

    Поставщиком оборудования по лизинговой сделке может быть производитель (изготовитель) или дилер (дистрибьютор, торговый представитель), право которого на реализацию оборудования подтверждено производителем (изготовителем).

    Поставщиков лизинга может быть несколько. Если поставщиком выступает официальный дилер (дистрибьютор, торговый производитель), его право на реализацию оборудования должно быть подтверждено производителем (изготовителем). Для подтверждения права необходим любой из следующих документов:

    • Изготовитель / производитель: декларация о соответствии или сертификат соответствия требованиям Технических регламентов Таможенного Союза (статус документа подтверждается на сайте Росаккредитации) / сертификат соответствия требованиям директив Европейского союза в сфере безопасности оборудования / сертификат соответствия системе добровольной сертификации (из перечня действующих СДС в Едином реестре зарегистрированных систем добровольной сертификации Росстандарта) / заключение Минпромторга РФ (статус документа подтверждается на сайте Минпромторга) / декларация (сертификат) соответствия страны изготовителя; таможенная декларация (декларация на товары), регистрационное удостоверение на медицинское изделие.
    • Дилер, дистрибьютор: сертификат официального представителя завода-изготовителя (производителя) / официальное письмо от завода-изготовителя (производителя) / договор, заключенный с заводом-изготовителем (производителем) / иной официальный документ, подтверждающий право поставщика на реализацию продукции, производимой заводом-изготовителем.
    Удорожание лизинга – показатель переплаты по договору лизинга.

    Формула подсчета удорожания лизинга проста и выглядит так:
    А = ((В-С)/С) * 100%, где А – показатель удорожания, В – сумма всех лизинговых платежей по графику (включая аванс) и С – цена предмета лизинга.

    Годовое удорожание вычисляется делением показателя удорожания на срок лизинга в годах.

    Пример:
    Цена оборудования – 6 млн рублей. Лизинговая компания посчитала график, где сумма всех лизинговых платежей составила 6,9 млн рублей со сроком лизинга 5 лет.  

    Удорожание составит: (6,9 – 6) / 6 * 100% = 15% на весь срок лизинга. 

    С учетом того, что сделка рассчитана на 5 лет, мы делим 15% на 5 и получаем годовое удорожание 3%.

    Процентная ставка в лизинге – это стоимость использования клиентом лизингового финансирования. Например, при лизинге российского оборудования по нашей программе с процентной ставкой 6% годовых, с авансом 15% на 5 лет годовое удорожание составит 3,18%. 

    Пример расчета и сравнение с рыночными лизинговыми компаниями:

    Цена оборудования составляет 10 млн руб., со сроком лизинга 60 месяцев и авансовым платежом – 20%.

      Условия льготного лизинга в «МСП Лизинг»:
    • Ежемесячный платеж: 158 320,85 руб.
    • Эффективная ставка: 6,00%
    • Удорожание в год: 3,00%
    • Стоимость договора лизинга: 11 499 251 руб.
      Условия лизинга в рыночных лизинговых компаниях:
    • Ежемесячный платеж: 221 983,11 руб.
    • Эффективная ставка: 20,65%
    • Удорожание в год: 10,64%
    • Стоимость договора лизинга: 15 318 987 руб.
    РГО – это региональная гарантийная организация, которая предоставляет поручительство по кредитам и лизингу. Если такое поручительство позволяет получать кредит без залога имущества, то при лизинге от клиента не требуется первоначальный взнос (аванс). Первоочередно клиент получает одобрение сделки в лизинговой компании, затем подает заявку на получение поручительства в РГО.

    Поручительство физических лиц, которые являются учредителями, или участниками, или акционерами Лизингополучателя и совокупно владеют 51% и более доли или акций Лизингополучателя. Также поручительство предоставляется физическими лицами, указанными в Сведениях о бенефициарном владельце, которые прямо или косвенно (через третьих лиц) совокупно владеют 51% и более доли или акций Лизингополучателя.

    В зависимости от структуры сделки возможно привлечение дополнительного обеспечения.

    Срок рассмотрения заявки службами лизинговой компании составляет в среднем 10 рабочих дней с даты предоставления документов участниками сделки (клиент, продавец и возможные поручители). Срок выхода на сделку и подписание договоров – 14-19 рабочих дней на стороне лизинговой компании.

    Сократить срок рассмотрения заявки до 1-3 дней не представляется возможным в связи с тем, что оборудование зачастую является сложной технологической линией или узкоспециализированным станком. Требуется оценка не только клиента, но и самого оборудования с учетом целей проекта.
    Да, лизинг является комплексной услугой. Помимо покупки самого оборудования, лизинговая компания готова профинансировать дополнительные услуги (доставка, страхование груза, таможенная очистка, разгрузка, пусконаладка и прочее).
    Нет, так как по программе льготного лизинга финансируется только новое, не бывшее в эксплуатации оборудование.
    Платформа МСП
    Выбран город . Вы можете изменить город в личном кабинете